لا توجد أقسام تطابق هذا البحث.
الإطار#
تعمل وظيفة امتثال مخصَّصة باستقلالية عن الفرق التجارية، وترفع تقاريرها إلى مجلس الإدارة. وتُراجَع السياسات سنوياً، ولكل ضابط مالكٌ محدَّد بالاسم وجدول زمني للاختبار.
وضع الشهادات#
لا تحمل BINK حالياً شهادة PCI DSS أو ISO 27001 أو SOC 2 أو أي شهادة أخرى في مجال الأمن أو الامتثال، ولم يُجرَ أي تدقيق خارجي أو مستقل على BINK.
BINK غير مرخَّصة وغير خاضعة للتنظيم حتى الآن. وستُقدَّم الخدمات الخاضعة للتنظيم من خلال شركاء مرخَّصين، وتستعد BINK للتسجيل كمؤسسة نقود إلكترونية في المملكة المتحدة.
مكافحة غسل الأموال واعرف عميلك#
نتحقق من الهوية قبل فتح الحساب، ونتفهّم الغرض المتوقع من النشاط وحجمه، ونُحدّث إجراءات العناية الواجبة (due diligence) وفق جدول قائم على المخاطر. وتُطبَّق العناية الواجبة المعزَّزة (enhanced due diligence) على العلاقات الأعلى مخاطرة.
يجوز لنا طلب مستندات في أي مرحلة من مراحل العلاقة. ويمكن تقييد الوظائف إلى أن تتم تلبية الطلب.
فحص العقوبات#
يُفحَص العملاء والأطراف المقابلة والمدفوعات مقابل قوائم العقوبات المعمول بها في الوقت الفعلي. وتُعلَّق حالات التطابق للمراجعة، ويُبلَّغ عن حالات التطابق المؤكدة وتُحظَر.
مراقبة المعاملات#
تراجع القواعد الآلية والنماذج السلوكية النشاط باستمرار. ويحقق محللون مدرَّبون في التنبيهات، ويُبلَّغ عن النشاط المشبوه إلى وحدة الاستخبارات المالية (financial intelligence unit) المختصة.
مخاطر الأطراف الثالثة#
يُقيَّم كل شريك وكل جهة معالجة قبل الانضمام ويُراجَع سنوياً، بما يشمل الوضع التنظيمي، والوضع الأمني، والمرونة التشغيلية، وحماية البيانات.
التدريب والثقافة#
يُكمل جميع الموظفين تدريباً على مكافحة الجرائم المالية والأمن وحماية البيانات عند الالتحاق وسنوياً. ومسارات التصعيد سرّية ومحمية.
الطلبات التنظيمية#
نستجيب للطلبات المشروعة الصادرة عن الجهات التنظيمية وجهات إنفاذ القانون، ولا نُفصح إلا عمّا هو مطلوب، ونُخطر العملاء المتأثرين حيثما يسمح القانون بذلك.